招商银行与贝恩公司的调研显示，这部分新富人群迈入高净值人士行列的时间尚短，通常因从事互联网等信息产业、生物医药、节能环保、高端制造等创新型行业而在近几年快速致富。除行业不同之外，相比于其他高净值人士，这部分新富人群在职业、年龄、收入来源和资产规模上也呈现出明显的特征：近80%新富人群年龄在30岁到50岁之间，大多数为一代企业家或职业经理人，主要收入来自企业经营所得或公司股票，75%新富人群的可投资资产处于1000万到5000万之间的高净值人士入门级别。
新富人群大部分处于年富力强的中青年阶段，站在技术进步和行业变革的潮头，眼界开阔，思维活跃，这些特质也在其资产配置上有所体现。在新富人群总资产中权益类投资（包括股票、公募基金等）和另类投资（包括其他境内投资、投资性房地产等）所占比例也要明显高于其他高净值人群。据了解，许多新富者都有直接的金融从业经验或丰富的个人投资经历，更偏好通过高风险高收益的产品为自己带来收入，同时也乐于接受近几年涌现的私募投资甚至风险投资等高风险的投资形式，或尝试较为复杂的金融衍生品投资。
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